금융당국, 증권사 부동산 금융 깐깐히 살핀다

해외 부동산 부실 나타나자 국내·외 미매각 물량 모니터링 강화

증권사 PF대출, 채무보증 등 부동산 금융 현황 수시 점검하기로

종합·테마검사 ‘투트랙’ 가동…“EU 수준으로 감독 강화할 것”

[이데일리 문승관 기자] 금융당국이 증권사 부동산 금융 관리감독을 대폭 강화하기로 했다. 해외 부동산과 사회간접자본(SOC)등 특정 자산으로 쏠림 현상이 심해지면서 미매각 물량이 늘어나고 사업 부실까지 나타나고 있어서다.

이미 올해 초 당국은 부동산 금융과 대체투자에 대한 감독강화를 밝혔지만 리스크 관리와 투자자보호차원에서 관리감독의 필요성이 더 커지자 유럽연합(EU) 수준으로 감독을 강화한다는 방침이다.

종합검사에 이어 테마검사까지 검사 ‘투트랙’ 전략을 구사하면서 상시 모니터링과 스트레스테스트 시행까지 쓸 수 있는 다양한 수단을 동원해 증권사 부동산 금융을 옥죌 것으로 보인다.

금감원 관계자는 10일 “올해 진행했던 증권사 부동산금융 테마검사 결과를 바탕으로 건전성 취약부분에 대한 가이드라인을 제시할 것”이라며 “최근 KB증권의 호주 부동산 부실투자 등이 드러나는 등 증권사 해외부동산에 대해 종합검사와 테마검사 등 집중적으로 살펴볼 것”이라고 밝혔다.

이 관계자는 “사실상 검사는 후행적인 부분이어서 부실 차단을 사전에 막기 위해 프로젝트파이낸싱(PF)과 채무보증 등 부동산 금융 전반에 대한 상시 모니터링을 현 수준보다 더 강화할 것”이라며 “해외부동산에 대해서는 환율이나 금리 등 시장 변화에 따른 스트레스테스트도 연내 가동할 계획”이라고 설명했다.

금감원은 취약 PF 사업장을 발견한다면 초기 PF 사업장 선정 이유와 후순위 지분투자 진행 시 이유, 투자금 회수방법 등 관리 대책을 집중적으로 확인하고 현장 검사를 진행 시 증권사가 이를 ‘소명’하도록 할 계획이다.

현재 금감원이 중점적으로 모니터링하는 부분은 해외 부동산 미매각 물량이다. 미국과 유럽의 우량 자산을 확보하고 있어 당장 안정성에 문제가 나타나지 않았지만 최근 수년 동안 경쟁적으로 해외 부동산을 쓸어담으면서 셀 다운(기관 재매각)에 실패하고 있는 물량이 늘고 있어서다. 금감원은 유럽연합(EU)수준의 리스크 관리, 보고·공시기준 등을 만들기로 했다.

금감원 관계자는 “미국이나 유럽 지역을 중심으로 국내 증권사 부동산 투자가 경쟁적으로 이뤄졌다”며 “일부 증권사는 유동화에 실패하면서 미매각 자산이 늘자 해외 부동산 투자를 중단하는 등 문제점이 나타나고 있다”고 말했다.

이어 “미매각 자산 증가는 증권사 재무건전성에 부정적 영향을 끼칠 수밖에 없어 미매각 물량이 얼마나 느는지 중점적으로 들여다볼 것”이라고 덧붙였다.