정준섭 NH투자증권 연구원은 “금리 하락 지속으로 생명보험 업종 전반적인 이차익 악화가 불가피하다”라며 “국고 5년물 금리가 현재 1.48%로 연초보다 40bp나 하락해 역대 최저와 26bp 차이”라고 분석했다.
정 연구원은 “삼성생명은 저금리로 인한 이차 손실을 비이자수익을 통해 상쇄할 전망”이라며 “보유 삼성전자 지분을 통해 분기별 1800억 원의 배당수익이 발생하고 지분 일부 매각 시 매각이익도 발생 가능하다”고 전망했다.
그는 “보험부채적정성평가(LAT) 잉여액 대형 생보사 중 양호한 수준으로 자본확충 우려 또한 낮아 배당성향 상향이 가능할 것”이라며 “올해 예상 순이익 1조1060억 원과 배당성향 상향, 작년 삼성전자 지분 매각익의 배당 이연까지 반영한 올해 예상 주당배당금(DPS)는 3000원으로 시가배당률은 3.6%로 양호한 수준”이라고 판단했다.
[이투데이/박성환 기자(haruharu3@etoday.co.kr)]
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