전배승 이베스트투자증권 연구원은 "기존 주택담보대출 대비 낮은 MBS금리로 이자수익률 -130bp, 수수료수익 및 주신보료 감소 등 기타이익 +59bp를 추정한다"며 "예상 이익감소분은 2840억원(세전)으로 당사 커버리지 8개 은행지주 '15E 합산순이익 대비 3.85% 수준"이라고 분석했다.
전 연구원은 이어 "안심전환대출 증액 우려는 상당부분 주가에 반영돼 있다"며 그 근거로 "전주 KRX은행업지수 3.7%(KOSPI -0.9%) 하락, 안심전환대출 증액 우려 상당부분 반영된 것으로 판단된다"고 전망했다.
이어 "안심전환대출(40조원)로 인한 8개 은행지주 합산순이익 영향은 -3% 내외(세후)로 추정된다"며 "최근 은행주 주가는 증액우려를 기 반영, 추가적 규모 확대 없을 것이라는 점은 긍정적으로 판단된다"고 밝혔다.
[이투데이/김준형 기자(junior@etoday.co.kr)]
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