청룡열차 못탄 홍콩증시…“ELS 원금손실 점입가경, 60% 육박”

홍콩H지수 올들어 11% 급락
기초자산 무너지며 손실폭 ↑
상반기 손실액 최대 6조 달할듯

금융감독원 앞에서 열린 홍콩H지수 ELS 피해자 집회. [사진 출처=연합뉴스]

올해 들어 홍콩H지수(항셍중국기업지수)가 10% 넘게 급락하면서 이를 기초자산으로 삼는 주가연계증권(ELS) 손실이 60%에 육박할 정도로 커졌다. 투자자들이 집단 시위에 나서고 있고 금융당국도 불완전판매 등에 대한 조사에 나서면서 ELS 손실 공포가 확산되고 있다.

21일 금융투자업계에 따르면 지난 17일이 만기일이었던 미래에셋증권의 ‘미래에셋증권(ELS) 29447’의 손실률은 56.05%로 확정됐다. 홍콩H지수 하락이 계속되다 보니 이보다 앞선 10일께 만기 평가일을 맞은 키움증권의 ‘제1528회파생결합증권(주가연계증권)’의 손실률 51.72%보다 더 높아졌다. 두 상품 모두 홍콩H지수를 기초자산 중 하나로 편입한 상품이다.

ELS의 주요 판매창구인 은행에서는 실제 만기를 맞은 상품들의 손실 규모가 속속 드러나고 있다. 은행권에 따르면 5대 은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)에서 판매된 홍콩H지수 ELS에서 올들어 19일까지 2296억원의 원금 손실이 발생했다. 올들어 지난 12일까지의 원금 손실액이 1067억원이었던 것을 감안하면 1주일새 1229억원이나 늘었다.

지난 8일부터 첫 원금 손실이 확정된 ELS 상품은 19일까지 원금 약4353억원 중 2057억원만 상환돼, 전체 손실률은 52.8%, 손실액은 2296억원인 것으로 집계됐다.

새해 들어 홍콩H지수가 추가 하락하면서 ELS 원금 손실이 예상보다 더 커지고 있는 것이다. 홍콩H지수는 지난해 말 5768.5에서 19일 기준 5127.24로 올들어 11.12% 떨어졌다. 전세계 주요국 증시에서 올해 들어 하락률이 두자릿수인 것은 홍콩H지수가 유일하다.

ELS는 만기 상환일에 기초자산의 가격을 평가해 수익률을 확정한다. 최근 홍콩H지수의 하락세가 가팔라 해당 지수를 기초자산으로 설정한 ELS의 원금 손실 규모도 덩달아 커지고 있는 것이다. 이 같이 손실이 커짐에 따라서 투자자들이 은행·증권사 등 판매사를 대상으로 불완전판매 등에 대한 불만의 목소리가 높아질 것으로 예상된다.

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