은행, 지분투자 주식 연내 매도해 순익 늘린다

"2017년 말까지 전량을 매각할 예정이다. 시장 상황 등을 종합적으로 감안해 매각 시기와 가격을 결정할 것이다."

김도진 IBK기업은행장은 장부가 기준 2000억원을 웃도는 KT&G 보유 지분 6.93%(951만485주)도 연내 매각하겠다는 의지를 밝히고 있다. 바젤Ⅲ 규제에 따라 내년부터 KT&G 주식에 대한 위험가중치(현행 100%)가 300%로 확대되면 그만큼 은행 건전성에 악영향을 줄 수 있어서다.

다른 은행들도 보유지분 매각 카드를 만지작하고 있다. 올해 안에 팔면 장부상 당기순이익이 늘어나기 때문이다. 하지만 오는 2018년부터는 지분을 팔아 이익이 나더라도 당기순이익으로 인식하지 못하고 자본만 늘어나게 된다. 경영진 입장에서는 회계상 당기순이익을 부풀릴 수 있는 수단이 사라지는 셈이다.

비자, SK하이닉스, 포스코 등 시중은행이 보유한 지분가치는 1조2000억원 규모에 달하는 것으로 나타났다.

23일 은행권에 따르면 기업은행은 지난 3월 블록딜을 통해 이마트 지분을 전량 매각했다. 이를 통해 456억원의 차익을 남겼다.

1분기 추정 이익(세전)의 약 8.3% 규모로 추산된다.

하나금융투자와 삼성증권, HMC투자증권에 따르면 KB금융은 주택도시보증공사(4390만주, 이하 4월 14일 잠재 평가이익 2600억원 )와 SK(175만주, 2302억원), 금호타이어(657만주, 204억원), 포스코(157만주, 1563억원), 대한전선(2672만주, -130억원)주식을 보유하고 있다.

신한금융은 비자카드(226만주, 1949억원 ), 포스코(35만주, 348억원), SK네트웍스(1120만주, 47억원), 대한전선(1862만줘, -91억원)등의 주식에서 평가이익을 남기고 있다.

우리은행은 금호타이어(2235만주, 134억원)와 포스코(87만주, 863억원), 진흥전기(4370만주, 144억원), 대한전선(3397만주, -190억원)등의 지분증권을 처분한다면 큰 이익을 남길 수 있다.

하나금융은 SK하이닉스(509만주, 1227억원), 금호타이어(242만주, 83억원), 대한전선(4931만주, -362억원)도 지분평가이익이 기대된다.

기업은행은 KT&G(951만주, 7382억원), 한국금융지주(125만주, 148억원) 등을 보유 중이다.

삼성증권 김재우 연구원은 "올해 은행들은 보유하고 있는 유가증권을 적극적으로 매각해 이익을 인식할 것으로 예상한다"면서 "이는 내년 IFRS9 도입으로 인해 올해가 유가증권 매각 이익을 수익으로 인식할 수 있는 마지막 해이기 때문이다. 또 부정적인 이벤트가 발생하더라도 은행들이 안정적 이익을 이어갈 수 있는 완충역할을 한다"고 말했다.

하나금융투자 한정태 연구원은 "최근 유가증권 매각이익이 일회성 이익으로 크게 나타나 보이는 데 'IFRS9'가 도입되면이 없어지게 되는 셈이다. 순이익이나 자기자본이익률(ROE) 등에 영향을 미칠 것이다"면서 "은행들은 'IFRS9' 도입 전에 지분증권을 매각해 이익으로 보여줄 개연성이 커진다. 또한 보통주자본비율을 올리기 위해 위험자산을 줄이는 노력에서 주식을 줄이려는 시도도 많아질 것"이라고 말했다.

김문호 기자 kmh@metroseoul.co.kr

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