‘자산관리 명가’ 하나은행, 신탁·펀드·연금 1위 달성

/하나은행 제공

하나은행은 올해 자산관리 부문 신탁·펀드·연금 등 다양한 분야에서 두드러진 성과를 보이며 자산관리 명가로서의 입지를 증명했다고 16일 밝혔다.

하나은행은 지난 9월말 기준 ▲상장지수펀드(ETF) 판매액 3조7000억원, 지난 8월말 기준 ▲공모펀드(MMF 포함) 판매잔액 14조7000억원로 각각 은행권 1위를 기록했다. 또 지난 6월 기준 ▲전년 말 대비 퇴직연금 적립금 순증 2조4000억원으로 전체 은행권에서 1위를 달성한 데 이어 확정기여형(DC) 운용 수익률은 5분기 연속 시중은행 1위를 기록하며 자산관리 부문 다양한 분야에서 고공행진을 달리고 있다.

하나은행의 ETF 판매가 크게 증가했다. 지난 2022년 2100억원대에 그쳤던 ETF 판매는 2023년에는 1조8000억원으로 성장했고 2024년 1월~9월 누적 판매금액은 이미 3조7000억원으로 전년도를 크게 상회하며 은행권 선두를 달리고 있다. 이처럼 손님들이 하나은행 ETF 상품을 선택하는 이유에는 바로 분할매수형 ETF라는 특화상품이 있다고 하나은행 측은 설명했다. 지난 2022년 5월 은행권 최초로 도입한 분할매수형 ETF는 안정성과 수익성을 모두 추구할 수 있는 신탁상품으로 큰 호응을 이끌어내고 있다는 것이다.

분할매수형 ETF는 변동성이 심한 시장 상황에서도 안정적인 투자가 될 수 있도록 가입 시점에 자산을 일괄 매입하지 않고 일부 금액은 손님이 지정한 시장가에 도달했을 때 자동으로 분할 매입하는 기능을 갖추고 있다. 또 가입 시 지정한 목표 수익률에 도달하면 자동으로 환매되도록 설정할 수 있다. 이를 통해 목돈을 고점에 투자하는 리스크를 방지하고 목표 수익률 도달 시 자동 환매되도록 하여 안정적인 수익률까지 충족시킬 수 있다는 이점을 제공함으로써 ETF 시장에서 손님들에게 지속적으로 선택을 받고 있다.

이와 함께 유언대용신탁·상속증여설계·유산정리서비스를 아우르는 맞춤형 신탁상품인 리빙트러스트를 통해 시니어 손님을 위한 차별화된 솔루션도 제공하고 있다. 특히 지난 4월 오픈한 하나 시니어 라운지에서 노후설계 및 상속준비를 위한 전문 컨설팅 제공뿐만 아니라 시니어 세대가 관심을 갖는 주제로 인문학 강연을 진행하는 등 시니어 손님의 고민을 해결하기 위한 다양한 시도로 주목받고 있다.

/하나은행 제공

하나은행은 올해 펀드 판매액에서도 돋보이는 성적을 보이고 있다. 금융투자협회에 따르면 지난 8월 기준 하나은행의 공모펀드 잔액은 14조7000억원으로 은행권 공모펀드 점유율 부문에서 전체 1위를 기록하고 있다. 또 하나은행의 공모펀드 잔액은 전년 동기 대비 3.1조(26.9%) 증가하며 성장률에서도 두각을 나타낸 가운데 하나은행은 시장 상황에 맞는 균형 잡힌 포트폴리오 전략을 성장 요인으로 꼽았다.

특히 올해 상반기에는 금리인하 기대감에 따라 안정적으로 수익 창출이 가능한 중단기 채권형 펀드와 공모주 우선배정 혜택 및 절세가 가능한 공모주하이일드펀드를 주요 추천 펀드로 하반기에는 높아진 글로벌 변동성으로 투자시점을 분산할 수 있는 분할매수형 펀드 등 주식혼합형펀드를 중심으로 한 균형 잡힌 포트폴리오 전략이 유효했다.

하나은행이 은행권 최초로 선보인 인공지능(AI) 자산관리 서비스 아이웰스(AI wealth)도 눈여겨 볼만 하다. 아이웰스는 ▲자산현황 ▲자산진단 ▲AI투자 ▲구독서비스에 이르기까지 기존의 획일화된 디지털 자산관리를 넘어 PB 전문가 수준의 차별화된 자산관리 서비스를 쉽고 편리하게 모바일을 통해 이용할 수 있다는 장점이 있다. 특히 초개인화 AI 알고리즘이 시장데이터, 고객의 투자성향, 선호 투자지역, 투자DNA, 관심분야 등을 종합적으로 분석해 맞춤형 자산진단을 제공할 뿐 아니라, 손님 니즈에 맞춰 예적금+펀드 또는 펀드로만 구성된 포트폴리오를 설계해준다.

퇴직연금 운용 성과도 탁월하다는 평가다. 금융감독원 통합연금포털에 따르면 2024년 2분기 말 기준 최근 1년간 하나은행의 확정기여형(DC) 퇴직연금 운용 수익률은 원리금비보장상품 14.83%, 원리금보장상품 3.85%를 기록하며 지난 2023년 2분기부터 5분기 연속 시중은행 1위를 달성했다. 2024년 상반기 말 하나은행의 퇴직연금 적립금은 지난해 말 대비 2조4000억원이 증가한 36조1000억원으로 전체 은행권에서 1위를 달성했고 증가율(7.2%) 또한 은행권 전체 1위를 달성했다.

이는 퇴직연금 시장을 선도하는 차별화된 상품을 지속적으로 선보여 온 결과라고 하나은행은 설명했다. 하나은행은 2021년 은행권 최초로 퇴직연금 상장지수펀드(ETF)를 출시한 데 이어 지난 4월 원금은 보장되면서 매월 이자금액을 재투자할 수 있는 연금인출기를 위한 특화상품인 원리금보장형 월 지급식 기타파생결합사채(DLB)를 금융권 최초로 도입한 바 있다. 또 ▲연금 전문 컨설턴트의 찾아가는 방문상담 서비스 ▲전국 7개 영업점에 연금 VIP손님을 위한 전문상담센터 연금 더드림 라운지 운영 등 손님의 연금자산을 체계적으로 관리하기 위한 다양한 서비스를 제공하고 있다.

김수정 기자(revise@chosunbiz.com)

<저작권자 ⓒ ChosunBiz.com, 무단전재 및 재배포 금지>