금감원 이상 외환거래 경고에 대책 마련 나선 은행권…"점검 강화"

점검 대상 거래 규모 7조원 수준

가상화폐 이용한 자금세탁 우려 팽배

아시아투데이 이주형 기자 = 금융당국이 은행권 대규모 이상 외환거래 현황 조사에 착수한 가운데, 시중은행이 내부 점검을 강화하는 등 대책 마련에 나섰다.

31일 금융권에 따르면 국내 은행들은 지난해부터 최근까지 송금액이 5000만달러 이상인 외환거래를 집중적으로 살펴보고 이상 거래 의심 건 등 자료를 지난 29일 금융감독원에 제출했다.

앞서 지난달 말 우리은행과 신한은행에서는 비정상적인 수조원대 외환거래가 발견됐다. 금감원은 이달 초 국내 은행들에 유사한 거래가 있는지 자체 점검하고 그 결과를 달라고 요청했다.

금감원은 은행으로부터 제출받은 자료를 검토한 뒤 필요 시 추가 검사에 나설 방침이다. 주요 점검 대상 거래 규모는 53억7000만달러(약 7조원) 수준이다.

점검해야 할 외환거래의 규모가 작지 않은 데다 가상화폐를 이용한 자금세탁 우려마저 나오는 가운데 은행들은 외환거래 점검을 강화하기 위한 대책 마련에 분주한 모습이다.

우선 하나은행은 다음달 중 외화 송금의 적정성 등을 집중적으로 점검하는 팀을 본점에 구성할 계획이다. 영업점에서 특이사항이 있다고 판단되는 외화 송금 거래가 발생할 경우 이를 한 번 더 들여다볼 예정이다.

또 이상 외환거래를 선별하는 기준을 내부적으로 마련하고, 사기·편취 등이 의심되는 수출입거래를 감지하는 자체 경보 시스템 '트레이드워치'(Trade Watch)에 적용해 4분기 중에는 외환거래 관련 위험요인도 자동으로 걸러낼 수 있도록 한다.

이외에도 다음달부터 영업점 직원들이 외국환거래 업무를 처리할 때 법상으로 문제가 없는 송금인지, 제출받은 서류는 사실과 일치하는지 등 세부 내용을 더 꼼꼼하게 확인할 수 있도록 전산 시스템에 '체크박스'를 도입한다.

KB국민은행도 해외 송금을 처리할 때는 추가 정보를 요청해 거래 진정성이나 자금 원천을 미리 확인하고, 자금세탁 방지 관련 사항도 고려해 유관 부서와 협의하도록 하는 등 주의 환기 조치를 시행했다.

이달 초에는 금감원의 요청과 별개로 전 영업점에 대해 외환거래에 대한 증빙서류 유무, 업체 규모 대비 송금 규모의 적정성 등에 대해 특별 점검했다. 다른 은행들은 일단 금감원의 조사 결과를 기다릴 것으로 보인다.

한편 금감원은 지난해부터 외환거래법 상 확인 의무 등을 강화하라고 은행들에 경고했었다. 국내 가상화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 '김치 프리미엄'을 노린 차익 거래가 늘어났기 때문이다.

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