우리은행 전문가가 골라주는 퇴직연금 포트폴리오 출시 : zum 뉴스

사진ㅣ우리은행

인더뉴스 문승현 기자ㅣ우리은행(은행장 정진완)은 11일 고객 생애주기와 투자성향에 맞춰 표준화된 모델 포트폴리오를 제공하는 '전문가 Pick 포트폴리오' 서비스를 새롭게 도입했다고 밝혔습니다.

이 서비스는 확정기여형(DC)과 IRP(개인형·기업형) 등 퇴직연금 가입자를 대상으로 매달 연금자산 관리전략과 포트폴리오 운용현황을 제공합니다. 우리WON뱅킹 앱내 'MY 퇴직연금관리' 배너에서 신청할 수 있습니다. 고객은 전문가 추천 포트폴리오 매수여부에 따라 가입서비스와 구독서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있습니다.

이 서비스는 2가지 유형의 포트폴리오를 제공합니다. 은퇴 전 연금자산을 모으는 시기에 적합한 '적립기 포트폴리오'는 공격투자형, 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형으로 구성됩니다. 은퇴후 연금을 수령하는 시기 필요한 '인출기 포트폴리오'는 위험중립형, 안정추구형, 안정형으로 구성해 자산형성 시기나 투자성향에 따라 적합한 포트폴리오를 선택할 수 있습니다.

이미지ㅣ우리은행

우리은행 관계자는 "퇴직연금은 단순한 상품추천이 아니라 지속적인 관리와 맞춤형 운용전략이 필요하다"며 "AI 기술과 전문가 기반의 고객중심 개선된 서비스로 고객이 장기적으로 만족할 수 있는 종합연금관리플랫폼을 구축하겠다"고 말했습니다.

우리은행은 AI 기반 일임형 로보어드바이저 서비스를 통해 자동화된 자산관리솔루션을 제공하며 4대은행 중 유일하게 가입금액 제한없는 비대면 IRP 수수료 전액면제를 통해 고객부담을 낮춘 고객중심 퇴직연금 서비스를 제공하고 있습니다.

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