금감원, KB·하나·농협·SC은행도 수상한 외환거래 검사 착수

[머니투데이 이용안 기자]

금감원 사옥

금융감독원이 외환 이상거래와 관련해 신한·우리은행에 이어 KB국민·하나·NH농협·SC제일은행까지 현장 검사에 착수했다.

22일 금융업권에 따르면 금감원은 이날 KB국민·하나·NH농협·SC제일은행 검사역을 투입해 해외송금 관련 현장 검사에 돌입했다. 지방은행은 서면조사를 진행한 후 필요시 현장 검사에 나선다는 계획이다. 법인 외환 송금 업무를 아직 진행하지 않는 인터넷은행은 검사 대상에서 빠졌다.

금감원은 이들 은행을 대상으로 2021년 이후 발생한 이상 외환거래 건의 자금흐름도와 해외 송금 시 은행 의무 사항 이행 여부 등을 들여다볼 예정이다. 구체적으로 외국환거래법상 입증 서류를 제대로 확인했는지, 제3자 송금 시 관계 당국인 한국은행에 신고했는지, 특정금융거래정보법상 신원확인(CDD), 고위험 고객 신원확인(EDD), 의심거래 보고(STR)의 적정성 등을 점검한다.

금융당국이 파악한 이상 외화송금액은 계속해서 불어나고 있다. 은행권 자체 점검 결과, 당초 금감원이 점검 대상으로 지시한 20억 달러(2조6000억원)보다 훨씬 많은 31억5000만 달러(4조1100억원)에 달하는 이상 외환 송금 거래가 있었던 것으로 파악됐다. 앞선 우리은행과 신한은행의 금감원 검사에서 확인된 액수와 나머지 은행들이 보고한 의심 거래까지 합치면 이상 해외 송금 총액은 65억4000만 달러(8조5000억원)에 달한다.

이상 외환거래는 한국 가상자산의 가격이 높은 '김치 프리미엄'을 통한 시세차익을 목적으로 이뤄졌을 가능성이 높다. 앞서 우리은행과 신한은행에선 국내 가상자산거래소에서 수시로 이체된 자금이 국내 위장 법인을 통해 홍콩과 중국, 일본 등으로 거액이 송금된 것으로 드러났다.

금감원 관계자는 "아직 검사 종료 시점을 예단할 수는 없다"며 "검사 결과 확인된 위법·부당 행위에 대해서는 관련 법규와 절차에 따라 엄중 조치할 계획"이라고 말했다.

이용안 기자 king@mt.co.kr

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